Πολιτική ΑΜΛ και Επαλήθευσης Παίκτη

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε αναλυτικά πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, πότε σας ζητάμε δικαιολογητικά και ποιοι όροι ισχύουν για τις καταθέσεις και τις αναλήψεις σας. Η επαλήθευση δεν είναι γραφειοκρατία, είναι ο μηχανισμός που προστατεύει τα κεφάλαια και τα στοιχεία κάθε παίκτη ξεχωριστά.

Η πολιτική ΑΜΛ της Cazinostra Casino

Λειτουργούμε με άδεια τυχερών παιχνιδιών της Curaçao με αριθμό OGL/2023/156/0089, εκδομένη στην Cazinostra Entertainment N.V., και υπόκεινται στους κανόνες της δικαιοδοσίας αυτής για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Από την έναρξη της λειτουργίας μας το 2023, η συμμόρφωση με αυτούς τους κανόνες αποτελεί προϋπόθεση λειτουργίας και όχι προαιρετική επιλογή.

Στην πράξη αυτό σημαίνει τρία πράγματα. Δεχόμαστε στον λογαριασμό σας μόνο κεφάλαια με επαληθεύσιμη προέλευση, ελέγχουμε συστηματικά τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα και συνεργαζόμαστε πλήρως με τις αρμόδιες αρχές όταν ζητηθεί. Όποια συναλλαγή κρίνεται ύποπτη υποβάλλεται σε αναφορά στην αρμόδια μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών της δικαιοδοσίας μας, χωρίς να σας ενημερώνουμε εκ των προτέρων για τέτοια βήματα.

Για τον σκοπό αυτόν έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης, εφαρμόζουμε γραπτές εσωτερικές διαδικασίες και εκπαιδεύουμε τακτικά όλο το προσωπικό που έρχεται σε επαφή με συναλλαγές παικτών. Οι κανόνες αυτοί δεν στοχεύουν τον μέσο παίκτη, στοχεύουν όσους προσπαθούν να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα ως κανάλι για παράνομα κεφάλαια.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν γίνεται μία φορά και μόνο. Σας ελέγχουμε σε συγκεκριμένα χρονικά σημεία, ανάλογα με το στάδιο της σχέσης σας μαζί μας.

• Κατά την εγγραφή, με έλεγχο ηλικίας (18 ετών και άνω) και βασικών στοιχείων
• Πριν από την πρώτη σας ανάληψη, με πλήρη επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής
• Κατά τη διάρκεια του λογαριασμού σας, όταν οι αθροιστικές συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα ποσά ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα δραστηριότητας

Έγγραφα που ζητάμε

Τρία είναι τα βασικά είδη εγγράφων που καλύπτουν τις υποχρεώσεις επαλήθευσης. Το όνομα σε κάθε έγγραφο πρέπει να ταυτίζεται με το όνομα του λογαριασμού σας.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται εξ ολοκλήρου ηλεκτρονικά, χωρίς τηλεφωνήματα ή επισκέψεις. Από την υποβολή έως την απάντηση μεσολαβούν το πολύ 48 ώρες.

• Συνδέεστε στον λογαριασμό σας και ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας
• Ανεβάζετε τα έγγραφα ως φωτογραφίες ή αρχεία PDF, με σαφείς και μη αποκομμένες εικόνες
• Το σύστημα ελέγχει αυτόματα τη μορφή και την πληρότητα κάθε αρχείου
• Η ομάδα συμμόρφωσης τα εξετάζει χειροκίνητα εντός 48 ωρών
• Λαμβάνετε το αποτέλεσμα στο email σας
• Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας λέγεται ο ακριβής λόγος και τι χρειάζεται στη θέση του

Πώς προστατεύονται τα έγγραφα

Κάθε αρχείο που υποβάλλετε μεταφέρεται και αποθηκεύεται με κρυπτογράφηση. Πρόσβαση στα έγγραφά σας έχουν αποκλειστικά εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, με καταγραφή κάθε πρόσβασης. Δεν κοινοποιούμε τα στοιχεία σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει νόμιμη υποχρέωση προς ρυθμιστική ή δικαστική αρχή. Μόλις παρέλθει η νόμιμη περίοδος διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλές τρόπο.

Δικαιολογητικά προέλευσης κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί από μόνη της. Όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας υπερβούν ορισμένα χρηματικά όρια, όταν ζητήσετε ιδιαίτερα μεγάλη ανάληψη ή όταν φτάσετε σε υψηλά επίπεδα του προγράμματος VIP, ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε και την πηγή των κεφαλαίων σας. Δεν αφορά τη φορολογική σας κατάσταση, αφορά την απόδειξη ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Ως αποδεικτικά στοιχεία προέλευσης δεχόμαστε, μεταξύ άλλων, μισθολογικές αποδείξεις, εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης, τραπεζικές κινήσεις συγκεκριμένης περιόδου, συμβόλαιο πώλησης ακινήματος ή οχήματος, κληρονομικό δικαιολογητικό ή αποδεικτικά πώλησης επιχειρηματικής συμμετοχής. Δύο διαφορετικά έγγραφα από ανεξάρτητες πηγές καλύπτουν το αίτημα στις περισσότερες περιπτώσεις, και ο έλεγχος ολοκληρώνεται με την ίδια προθεσμία των 48 ωρών.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που λειτουργεί συνέχεια. Το σύστημα συγκρίνει ποσά, συχνότητα, μεθόδους και γεωγραφία συναλλαγών με το ιστορικό του λογαριασμού σας και επισημαίνει ό,τι εκτρέπεται από το σύνηθες. Οι επισημάνσεις αυτές εξετάζονται από άνθρωπο πριν από οποιαδήποτε ενέργεια.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας. Αν καταθέσατε με Paysafecard, η ανάληψη εκτελείται μέσω Viva Wallet ή τραπεζικής μεταφοράς, αφού το Paysafecard δεν δέχεται εισροές. Σε συνδυασμένες καταθέσεις από πολλές μεθόδους, κατανέμουμε το ποσό της ανάληψης ανάλογα με τη συμμετοχή κάθε μεθόδου.

• Ελάχιστο ποσό ανάληψης: 20 EUR
• Μέγιστο ποσό ανάληψης: 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα
• Χρόνος εκτέλεσης: 0 έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα, 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες και τραπεζική μεταφορά
• Καμία προμήθεια από την πλευρά μας για καταθέσεις ή αναλήψεις

Τι συμβαίνει χωρίς επαλήθευση

Χωρίς τα ζητούμενα έγγραφα, ο λογαριασμός σας δεν κλείνει αυτόματα, αλλά περιορίζεται σταδιακά. Η σειρά των βημάτων είναι σταθερή και ανακοινώνεται εκ των προτέρων.

• Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή έως ότου υποβληθούν τα έγγραφα
• Ο λογαριασμός τίθεται σε προσωρινή αναστολή αν αγνοηθούν επανειλημμένα αιτήματα επαλήθευσης
• Σε σοβαρές περιπτώσεις υποψίας παράνομης δραστηριότητας, κλείνουμε τον λογαριασμό και υποβάλλουμε αναφορά στις αρχές
• Τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται μέσω της μεθόδου της αρχικής κατάθεσης μόλις επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας

Αν πιστεύετε ότι έγινε λάθος στον έλεγχο των εγγράφων σας, μπορείτε να απαντήσετε στο email της απόφασης ή να επικοινωνήσετε με το τμήμα υποστήριξης μέσω ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμο όλο το 24ωρο. Υπάρχει πάντα δεύτερος έλεγχος από ανώτερο μέλος της ομάδας συμμόρφωσης πριν από οποιαδήποτε οριστική απόφαση.

Κλείσιμο λογαριασμού λόγω αποτυχίας επαλήθευσης δεν σημαίνει κατάσχεση κεφαλαίων. Τα χρήματά σας παραμένουν δικά σας και επιστρέφονται με τον νόμιμο τρόπο μόλις ταυτοποιηθείτε, ακόμη και αν αυτό γίνει μήνες μετά.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Το χρονικό διάστημα αυτό προβλέπεται από τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων της δικαιοδοσίας μας και εξυπηρετεί τρεις σκοπούς: τον έλεγχο από τον ρυθμιστή, τη διενέργεια εσωτερικών ελέγχων και τη διάθεση αποδείξεων σε περίπτωση δικαστικής έρευνας.

Στη διάρκεια της διατήρησης, τα προσωπικά σας δεδομένα παραμένουν υπό το καθεστώς προστασίας που περιγράψαμε παραπάνω. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και δικαίωμα διόρθωσης ανακριβειών, τα οποία ασκείτε μέσω email στο [email protected]. Με το πέρας της πενταετίας, όλα τα αρχεία διαγράφονται οριστικά.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο έχει η επαλήθευση;

Το πολύ 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα και ο χρόνος αρχίζει από την συμπλήρωση.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι. Οι καταθέσεις και το παιχνίδι επιτρέπονται κανονικά. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί πρέπει να κάνω ανάληψη με την ίδια μέθοδο;

Ο κανόνας της ίδιας μεθόδου αποτρέπει το ξέπλυμα κεφαλαίων μέσω μεταφοράς χρημάτων από μία μέθοδο σε άλλη. Οι αναλήψεις εκτελούνται εκεί όπου έγιναν οι καταθέσεις, με εξαίρεση τις περιπτώσεις όπως το Paysafecard.

Τι σημαίνει αίτημα προέλευσης κεφαλαίων;

Σημαίνει ότι πρέπει να αποδείξετε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε, για παράδειγμα με μισθολογικές αποδείξεις ή εκκαθαριστικό φορολογίας. Ζητείται σε μεγάλες αθροιστικές καταθέσεις ή υψηλά επίπεδα VIP.